Finanzielle Meilensteine gemeinsam erreichen
Seit 2020 begleiten wir Menschen dabei, ihre wichtigsten Lebensziele finanziell zu verwirklichen. Ohne komplizierte Versprechen – mit klaren Strategien und ehrlicher Beratung.
Unsere Entwicklung
Der Anfang in einem kleinen Büro
Elena Richter gründete invoralexiq aus der Überzeugung heraus, dass Finanzplanung verständlich und zugänglich sein sollte. Die ersten Monate verbrachte sie damit, lokale Familien bei ihren Sparplänen zu unterstützen – oft am Küchentisch, mit handgeschriebenen Notizen.
Spezialisierung auf Meilenstein-Planung
Nach zwei Jahren erkannten wir ein Muster: Die erfolgreichsten Kunden hatten klare, zeitgebundene Ziele. Daraus entwickelten wir unseren heutigen Ansatz – die systematische Planung von Lebenszielen mit konkreten finanziellen Schritten.
Wachstum durch Empfehlungen
Über 200 Familien vertrauten uns ihre Finanzplanung an. Interessant: 80% unserer neuen Kunden kamen durch Empfehlungen. Das bestärkte uns darin, dass ehrliche Beratung ohne übertriebene Versprechen der richtige Weg ist.
Unser heutiger Fokus
Heute konzentrieren wir uns auf das, was wirklich funktioniert: Individuelle Strategien für Hausbau, Bildungsfinanzierung und Altersvorsorge. Ohne Wundermittel, aber mit bewährten Methoden und viel Geduld für die Details.
Was uns antreibt
Unsere Arbeit basiert auf wenigen, dafür umso wichtigeren Prinzipien. Sie prägen jeden Beratungstermin und jede Strategie, die wir entwickeln.
Realistische Einschätzungen
Wir rechnen mit echten Zahlen, nicht mit Traumrenditen. Wenn ein Ziel in fünf Jahren erreichbar ist, sagen wir das. Wenn es sieben Jahre dauert, auch das. Ehrlichkeit spart Zeit und Enttäuschungen.
Konkrete Meilensteine
Statt vager Ziele definieren wir messbare Etappen. "Eigenkapital für Hausbau bis Ende 2027" ist besser als "irgendwann mal sparen". So können Sie Ihren Fortschritt verfolgen und bei Bedarf nachjustieren.
Langfristige Begleitung
Finanzplanung ist kein einmaliges Event, sondern ein Prozess. Wir bleiben an Ihrer Seite – bei Gehaltserhöhungen, Familienplanung oder unvorhergesehenen Ereignissen. Anpassungen gehören dazu.
Transparente Kommunikation
Komplizierte Finanzprodukte erklären wir in verständlicher Sprache. Sie sollen wissen, warum wir bestimmte Empfehlungen geben und wie sich Ihre Entscheidungen auswirken. Keine Geheimnisse.
Die Person hinter invoralexiq
Lernen Sie Elena Richter kennen – die Gründerin, die aus persönlicher Erfahrung weiß, wie wichtig durchdachte Finanzplanung für die Verwirklichung von Lebensträumen ist.
Elena Richter
Gründerin und Finanzstrategin
Meine Überzeugung
Finanzplanung sollte nicht kompliziert sein. Nach zehn Jahren in verschiedenen Finanzinstituten habe ich festgestellt: Die besten Ergebnisse entstehen durch klare Ziele, realistische Schritte und geduldige Umsetzung. Komplizierte Produkte sind meist nicht nötig.
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Individuelle Strategien: Jede Familie hat unterschiedliche Ziele und Möglichkeiten. Standardlösungen funktionieren selten optimal.
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Regelmäßige Überprüfung: Lebensumstände ändern sich. Deshalb passen wir Ihre Finanzstrategie kontinuierlich an neue Gegebenheiten an.
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Bildung statt Verkauf: Sie sollen verstehen, warum bestimmte Entscheidungen sinnvoll sind. Nur so können Sie selbstbewusst mit Geld umgehen.
Wie wir arbeiten
Unsere Methodik hat sich über Jahre entwickelt. Sie basiert auf praktischer Erfahrung und dem Feedback unserer Kunden. Hier sehen Sie, was unsere Beratung ausmacht.
Analyse der aktuellen Situation
Bevor wir Empfehlungen geben, verstehen wir Ihre Ausgangslage. Einkommen, Ausgaben, bestehende Verträge – alles wird systematisch erfasst und bewertet.
Durchschnittlich 90 Minuten für das ErstgesprächDefinition konkreter Ziele
"Mehr Geld sparen" ist kein Ziel. "40.000 Euro für Eigenkapital bis März 2028" schon. Wir formulieren Ihre Wünsche so, dass Sie messbare Fortschritte erzielen können.
3-5 Hauptziele pro FinanzstrategieSchrittweise Umsetzung
Große Ziele erreicht man durch kleine, regelmäßige Schritte. Wir entwickeln einen Zeitplan mit monatlichen Aktionen, die in Ihr Budget passen.
Quartalsweise FortschrittskontrolleProduktauswahl nach Bedarf
Nicht jeder braucht komplexe Finanzprodukte. Manchmal reicht ein einfacher Sparplan. Wir empfehlen nur das, was zu Ihren Zielen und Ihrer Risikobereitschaft passt.
Durchschnittlich 2-4 Produkte pro KundeKontinuierliche Begleitung
Leben verläuft selten nach Plan. Jobwechsel, Familienzuwachs oder unerwartete Ausgaben erfordern Anpassungen. Wir bleiben in regelmäßigem Kontakt.
Mindestens 2 Termine pro JahrErfolgsmessung und Anpassung
Alle sechs Monate überprüfen wir gemeinsam Ihre Fortschritte. Bei Abweichungen analysieren wir die Ursachen und justieren die Strategie entsprechend nach.
Erfolgsquote von 85% bei definierten Meilensteinen
